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學術成果

【鐘瑛】促進金融與科技創新共存共融

作  者
鐘瑛
發表/出版時間
2019年03月09日
學科分類
理論與對策研究
成果類型
專訪
發表/出版情況
中國社會科學網
PDF全文

  中國社會科學網訊(記者 陸航)李克強總理在政府工作報告中提出,“大力優化創新生態,調動各類創新主體積極性。”如何繼續深入實施創新驅動發展戰略,大力優化創新生態,調動各類創新主體積極性?全國政協委員、民建中央財政金融委員會副主任、中國社會科學院當代中國研究所研究員鐘瑛提交今年兩會的提案《關于增強金融服務科技創新企業綜合能力的提案》引起了學術界和社會公眾的關注。3月8日,記者采訪了鐘瑛委員。

  “當前,我國金融支持科技創新仍然以銀行信貸為主要方式。但由于科技創新企業的獨特性,銀行信貸還遠不能滿足創新的需求。在全社會范圍內,還尚未形成金融與科技創新共存共融的生態系統。大量資金并沒能投放到真正需要支持的創新企業,資金空轉和錯投現象嚴重。” 鐘瑛調研發現,一方面科創企業很難融到資,另一方面金融機構不知道怎樣投資給科創企業,需求與供給信息很不對稱。具體表現為:一是金融參與科技創新活動覆蓋廣度不夠,容易出現盲目扎堆的情況,造成了追熱點、趕風向的低效投資成風;二是金融對科技創新支持的深度和力度不夠,僅停留于初淺的模式創新階段,缺乏對深度技術革新的支持,因此會集中于追逐如共享單車、網約車、P2P等項目。

  “科技創新企業作為科技創新的主體,其發展路徑和規律給金融監管、金融創新及金融服務提出了新要求。有效提升金融服務科技創新企業的綜合服務能力,借助金融資源力量推動科技創新快速發展,進而實現金融與科技創新的融合,對當下推進現代化經濟體系建設具有極其深遠的意義。”為此,鐘瑛提出以下建議:

  一、加強立法對金融與科技創新融合的牽引。在《公司法》范疇內,尋求科技創新企業同股不同權的法律基礎,為優先股、可轉換優先股等金融產品的推廣創造合法環境。在企業與資本市場的對接渠道上,進一步落實新三板企業保薦承銷制度,拓寬融資通道,并借助金融大數據功能,加快推廣區域性股權交易和展示系統,引導社會資本參與科技創新。在稅收方面,允許科技企業在并購過程中形成的無形資產分期遞延,抵扣當期所得稅,減輕企業在科技創新過程中的稅務負擔,更激勵企業通過并購重組將無形資產良性整合。在企業破產的相關法規中,加強針對科技創新企業的保護措施,簡化違約企業與資金方債務和解的流程,加快破產重整的進度,保護既已形成的無形知識產權。

  二、完善和夯實科技創新企業動態信用及征信體系。為科技創新項目建立一套可量化、可分析、可監控的市場化信用評價體系。逐步建立并完善對該類企業的信息披露規范及指引,更多的從科技創新企業技術評估,企業上下游發展動態,行業發展模式等多維度進行數據化、可視化的動態分析跟蹤。從而通過對科技創新企業的分類、分層、分級建立覆蓋企業經營生命周期的風險及信用評估模型,使金融資本能夠有效的匹配。同時,針對不同類型的主體,引入專業、獨立的第三方評級機構并建立相應的評級專家庫,結合其各機構的信用信息建立專門的第三方評級機構及統一的評價標準。強化評級機構的“信用中介”特性,保持其獨立客觀性,并建立信息共享機制。

  三、建立科技金融創新服務體系。針對當前科技型中小企業普遍具有輕資產、高風險、高成長、高收益的特點,以及在融資過程中經常面臨的知識產權評估難、質押難、處置難的問題,為科技型企業提供全流程、系統性投融資綜合解決方案。將創新項目產品、產能、知識產權、資本層面的供需進行集中展示,為企業提供實時便捷的信息與集成、溝通協作、交互式交易及互聯網化資源共享的信息化平臺,實現供求方和需求方的即時溝通與交流,加速科技創新的成果轉化。對創新失敗或者暫時遇到困難的企業,推進《破產法》項下的破產重整方案的實施。

  四、加強科技創新企業風險控制和預警。由于科技創新企業高風險的屬性,監管機構應積極利用信息科技手段升級完善建立創新與監管的對話機制。監管部門可利用大數據、云計算、自動化程序、區塊鏈、分布式賬本等技術創新,開發實時數據集成系統和自動化監管報告系統,或評估科技創新企業報送數據的真實性和準確性等;在微觀審慎和宏觀審慎分析中,運用技術創新,改進風險動態監測、風險預警系統等,及時掌握金融體系的風險關聯性和集中度變化。

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